Hay una serie de razones por las que Puerto Rico es un destino deseable para los inversores y las empresas en el extranjero, desde sus favorables ventajas fiscales para las empresas y los particulares residentes, hasta sus idílicas playas y su vibrante cultura caribeña. Independientemente de lo que le atraiga del territorio insular estadounidense, en algún momento tendrá que abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico.
Hasta la fecha, existe un tipo de cuenta bancaria corporativa que las empresas pueden abrir en Puerto Rico:
Cuenta corporativa de residente – Para empresas locales, o para empresarios extranjeros que han pasado por la larga y ardua tarea de conseguir la residencia legal en Puerto Rico. Esta cuenta es ideal para las empresas extranjeras que han trasladado su negocio a la isla para disfrutar del tipo impositivo fijo del 4 por ciento para las empresas.
La documentación requerida para abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico varía mucho de un banco a otro, al igual que cosas como los depósitos iniciales mínimos.
Muchos bancos no exigen depósitos mínimos para abrir cuentas bancarias empresariales, mientras que al menos un banco de la isla insiste en que los nuevos titulares de cuentas depositen un mínimo de 100.000 dólares. Al igual que en el caso de la apertura de una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana, en Puerto Rico habrá que buscar antes de encontrar un banco que satisfaga las necesidades de su negocio.
Tabla de contenidos
Abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico: Los mejores bancos a tener en cuenta
A continuación se presentan algunos de los bancos locales y extranjeros más importantes y establecidos en el territorio insular:
- Arca International Bank (Es posible que este banco sólo acepte clientes que tengan referencias)
- Banco Popular de Puerto Rico
- Banco San Juan Internacional
- Banco Santander (Recientemente adquirido por First Bank)
- Citibank
- FirstBank
- Grupo Financiero Oriental
- Scotiabank de Puerto Rico
Aunque el gobierno de Puerto Rico lleva años aplicando una política para atraer a las empresas internacionales, los bancos de la isla no están del todo de acuerdo. Para abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico, la mayoría de los bancos de la isla exigen una gran cantidad de documentación, papeleo, certificaciones de bancos extranjeros e incluso de organismos gubernamentales.
Los bancos suelen exigir más documentación de la que se requiere legalmente. También hay un alto nivel de escrutinio en cada nueva solicitud de cuenta, por lo que es extremadamente importante que las empresas consulten a expertos legales, contables y financieros sobre el terreno para asegurarse de que todos los documentos están en orden, y también para actuar como firmantes en algunos casos.
VER TAMBIÉN: Guía de 5 pasos para iniciar un negocio en Puerto Rico
Documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria de empresa
Los siguientes documentos son necesarios para abrir la cuenta bancaria de la empresa:
- Certificado de Registro Mercantil (SC-2918), expedido por el Departamento de Hacienda de Puerto Rico.
- Evidencia del Número de Identificación Patronal (EIN).
- Identificación válida con foto emitida por el gobierno de Puerto Rico o de los Estados Unidos.
- Propietario Beneficiario Final
- Copia de la Escritura de Constitución y Estatutos o Reglamentos de la empresa
- Copia del Certificado de Incorporación
- Certificado de “Good Standing
- Registro actualizado de accionistas
- Copia de la resolución del Consejo de Administración por la que se nombran los administradores y sus poderes
- Resolución del Consejo de Administración por la que se autoriza la apertura de una cuenta en el banco.
- Estados financieros
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico?
Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en Puerto Rico.
No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, no obstante, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a Puerto Rico para completar el proceso.
Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Puerto Rico:
– Certificado de Registro Mercantil (SC-2918), expedido por el Departamento de Hacienda de Puerto Rico.
– Evidencia de Número de Identificación Patronal (EIN).
– Identificación válida con foto emitida por el gobierno de Puerto Rico o los Estados Unidos.
– Información del Dueño Beneficiario Final (SSN, información de contacto, etc.)
– Copia de la Escritura de Constitución y Estatutos o Reglamentos de la empresa
– Copia del Certificado de Incorporación
– Certificado de “Good Standing
– Registro actualizado de accionistas
– Copia de la resolución del Consejo de Administración por la que se nombran los administradores y sus poderes
– Resolución del Consejo de Administración por la que se autoriza la apertura de una cuenta en el banco.
Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria.
Las Empresas optan por abrir cuentas bancarias en Puerto Rico debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta en dólares estadounidenses, el sistema tributario nacional y la privacidad bancaria.
Sí, el “Bank Secrecy Act””, establece que la información obtenida por instituciones financieras debe ser estrictamente confidencial y solo debe ser revelada a las autoridades judiciales o gubernamentales competentes. Sin embargo, las instituciones financieras deben cumplir con las leyes Anti-lavado de Estados Unidos.
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