Con su clima tropical, sus playas de arena blanca, su arquitectura colonial española y su clima favorable a la inversión, no es de extrañar que muchas empresas y emprendedores vean en la República Dominicana una jurisdicción atractiva. Los inversores extranjeros, las corporaciones que buscan constituirse en sociedad y las empresas que esperan establecer una sucursal local tendrán que hacer lo mismo en un momento u otro: abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana.
VER TAMBIÉN: Pasos para constituir una empresa en la República Dominicana
Tabla de contenidos
¿Qué necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?
Lo que sigue es una lista de los documentos esenciales que su organización necesitará para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana:
- Un certificado de incorporación del país de origen de la empresa
- Una lista de los socios y accionistas de la empresa
- Un certificado del Registro Nacional de Contribuyentes (RNC) dominicano
- Un número de identificación fiscal asignado a su empresa, emitido por la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)
- Una licencia comercial o industrial (emitida por el Ministerio de Industria y Comercio)
Lo anterior es una visión general de lo que se necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana, pero no debe considerarse una lista exhaustiva. Algunos bancos pueden exigir documentación adicional en función de la estructura de la entidad empresarial, su tamaño y el tipo de negocio que pretenda realizar en el país.
¿Qué debe tener en cuenta antes de abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?
Incluso antes de entrar en un banco físico para abrir una cuenta en la República Dominicana, su empresa debe asegurarse de que:
- Cualquier documento en un idioma distinto al español debe ser traducido por un traductor certificado
- Los documentos emitidos fuera de la República Dominicana (es decir, del país de origen de la empresa) deben ser apostillados
- En los casos en que el representante legal de una empresa posea el 10 por ciento o más de las acciones de la empresa, podría requerirse documentación adicional. Dichos documentos pueden incluir:
- El acta de la reunión del consejo de administración en la que se nombró al representante para el cargo
- Una copia de los estatutos de la entidad comercial
- Documentos de identidad de todos los socios, accionistas y directivos
- Registros bancarios del país de origen de la empresa
- (En algunos casos, dependiendo del banco) referencias comerciales de los clientes y/o proveedores de la empresa
Conseguir toda la documentación y la aprobación necesaria para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana es muy similar a los procedimientos que una empresa debe realizar para constituirse en el país. Por esta razón, muchas entidades empresariales -tanto pequeñas empresas de nueva creación como grandes compañías- planifican las cosas de tal manera que puedan establecerse en la República Dominicana y activar una cuenta bancaria empresarial al mismo tiempo.
Abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana: Los mejores bancos a tener en cuenta
A continuación se presentan algunos de los bancos más establecidos en la nación insular:
- BanReservas – Es el banco más grande de la República Dominicana en términos de activos bajo gestión, y el que más sucursales/ATM tiene en toda la isla.
- Banco Popular Dominicano – Este banco ofrece una gama completa de servicios bancarios personales y corporativos, e incluso ofrece planes de seguro personal de accidentes y de vida.
- Banco Múltiple BHD León – Es otro de los grandes bancos de la República Dominicana, con el 19% de la cuota de mercado de la banca minorista en la isla.
- Banco BDI – Este banco fue fundamental en el desarrollo de los sectores agroindustrial y de la industria a finales del siglo XX. Ahora ofrece una gama completa de servicios de banca personal.
- Banco Vimenca – Como todos los bancos de la República Dominicana, ofrece servicios de banca personal, pero es el banco más pequeño del país en términos de ubicaciones y cuota de mercado.
- Banco Unión – Este banco de nicho se centra en facilitar a los titulares de cuentas la recepción de remesas del extranjero. Opera a través de una red de corresponsales en Estados Unidos, América Latina, España y otros países europeos.
- Scotiabank República Dominicana – Este banco es una filial del gigante bancario canadiense Scotiabank Group y es uno de los dos únicos bancos extranjeros que operan en el país. Se centra en la prestación de servicios personales y corporativos a las pequeñas y medianas empresas (PYME), así como a las grandes corporaciones.
- Citi República Dominicana – Citigroup está presente en el país desde hace más de 50 años. Citi República Dominicana ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios a particulares y grandes empresas.
Es importante elegir un banco que esté más alineado con sus objetivos comerciales en el país. Además, es crucial saber si un banco impone restricciones a las transacciones extranjeras si, por ejemplo, la empresa tiene accionistas extranjeros.
Este tipo de cosas deben ser consideradas cuidadosamente por los altos cargos de una organización, para que no acaben abriendo una cuenta en un banco que no tenga en cuenta sus mejores intereses.
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana
Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en la República Dominicana.
No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, no obstante, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a República Dominicana para completar el proceso.
Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Republica Dominicana:
– Copia de los estatutos de constitución de la empresa;
– Una copia actualizada de los estatutos de la empresa;
– Certificado de persona jurídica de la empresa
– Un estado financiero actualizado de la empresa;
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la empresa.
– Cartas de referencia bancaria
– Depósito inicial deUS$500 para cuentas en dólares or RD$500 para cuentas en moneda local.
Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria.
Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras: Banco Popular Dominicano,Banco BHD León,Banesco,Scotiabank.
Las Empresas optan por abrir cuentas bancarias en Dominican Republic debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta en dólares estadounidenses, el sistema tributario nacional y la privacidad bancaria.
Sí, la Ley monetaria y Financiera, artículo 56,inciso b, establece que la información obtenida por una entidad financiera debe mantenerse estrictamente confidencial y solo puede ser proporcionada a terceros por orden de la autoridad judicial o gubernamental competente.
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