Há uma série de razões pelas quais Porto Rico é um destino desejável para investidores e empresas estrangeiras, desde as suas vantagens fiscais favoráveis para empresas e indivíduos residentes, até às suas praias idílicas e à vibrante cultura caribenha. Seja o que for que esteja atraindo você para o território insular dos EUA, em algum momento você será obrigado a abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico.
Até o momento, há um tipo de conta bancária corporativa que as empresas podem abrir em Porto Rico:
- Conta corporativa residente – Para empresas locais ou para empresários estrangeiros que passaram pela longa e árdua tarefa de obter residência legal em Porto Rico. Esta conta é ideal para empresas estrangeiras que transferiram os seus negócios para a ilha para usufruir da taxa fixa de imposto sobre as sociedades de 4% .
A documentação necessária para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico varia muito de um banco para outro, assim como coisas como depósitos iniciais mínimos.
Muitos bancos não exigem depósitos mínimos para abrir contas bancárias empresariais, enquanto pelo menos um banco na ilha insiste que os novos titulares de contas depositem um mínimo de 100.000 dólares americanos. Assim como no caso de abertura de uma conta bancária corporativa na República Dominicana , em Porto Rico serão necessárias algumas compras antes de encontrar um banco que atenda às suas necessidades de negócios.
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Abra uma conta bancária corporativa em Porto Rico: principais bancos a serem considerados
A seguir estão alguns dos maiores e mais estabelecidos bancos locais e estrangeiros no território insular:
- Banco Internacional Arca (É possível que esse banco só aceite clientes que tenham referências)
- Banco Popular de Porto Rico
- Banco San Juan Internacional
- Banco Santander (Recentemente adquirido pelo First Bank)
- Citibank
- Primeiro Banco
- Grupo Financeiro Oriental
- Scotiabank de Porto Rico
Embora o governo porto-riquenho tenha implementado durante anos uma política para atrair negócios internacionais, os bancos da ilha não estão exatamente na mesma página. Para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico, a maioria dos bancos da ilha exige grandes quantidades de documentação, papelada e certificações de bancos estrangeiros e até de órgãos governamentais.
Os bancos muitas vezes exigem mais documentação do que o exigido por lei. Há também um alto nível de escrutínio em cada solicitação de nova conta, por isso é extremamente importante que as empresas consultem especialistas jurídicos, contábeis e financeiros locais para garantir que todos os documentos estejam em ordem e também para atuar como signatários em alguns casos.
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Documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa
Os seguintes documentos são necessários para abrir a conta bancária da empresa:
- Certificado de Registro de Comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
- Comprovante do Número de Identificação do Empregador (EIN).
- Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
- Proprietário beneficiário final
- Cópia do contrato social e do estatuto social ou do regimento interno da empresa
- Cópia do certificado de incorporação
- Certificado de “regularidade
- Registro atualizado de acionistas
- Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes
- Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico?
Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico.
No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado por meio de uma procuração (POA). No entanto, os formulários originais de solicitação bancária deverão ser enviados para Porto Rico.
Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:
– Certificado de registro de comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
– Comprovante do Número de Identificação do Empregador (EIN).
– Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
– Informações do proprietário beneficiário final (SSN, informações de contato, etc.)
– Cópia do Contrato Social e do Estatuto Social ou do regimento interno da empresa
– Cópia do certificado de incorporação
– Certificado de “regularidade
– Registro atualizado de acionistas
– Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes
– Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.
Qualquer sócio da empresa autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.
As empresas optam por abrir contas bancárias em Porto Rico devido à estabilidade económica e política; a capacidade de manter moeda em dólares americanos, o sistema tributário nacional e a privacidade bancária.
Sim, a Lei do Sigilo Bancário estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só poderão ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial ou governamental competente. No entanto, as instituições financeiras devem cumprir as leis contra a lavagem de dinheiro nos Estados Unidos.
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