Siendo una de las economías de Latinoamérica con el crecimiento más rápido, Panamá otorga la combinación perfecta de condiciones para un inversionista. Uno de los pasos indispensables para formar una empresa en el país es abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá.
El desempeño excelente durante la crisis mundial de 2009 y el consistente y estable crecimiento de la su economía, ha posicionado a Panamá como un líder Latinoamericano. Como resultado, la confianza de los inversionistas ha surgido con pequeñas, medianas y grandes compañías viendo a Panamá como una jurisdicción comercial atractiva.
Adicionalmente, Panamá ha crecido como uno de los lugares grandiosos para crear e incorporar compañías, dando como resultado la protección de la riqueza y activos del gobierno o de los acreedores.
Tabla de contenidos
¿Puedo abrir una cuenta bancaria de una compañía/corporativa desde el extranjero?
Se sabe que para crear un negocio se necesita una cuenta bancaria corporativa y Panamá no es una excepción; sin embargo, el procedimiento de apertura de la cuenta bancaria no es tan difícil como se piensa.
Paso 1: Trabaje con un socio local en Panamá
Bufetes de abogados o consultores serán su mejor opción como “socios” para con quién trabajar y empezar el proceso de la apertura de la cuenta. A pesar de la limitada complejidad al abrir una cuenta bancaria en Panamá, hay algunos factores que se deben tener en cuenta, tal como el lenguaje y la barreras culturales; por esta razón, es importante trabajar con un socio local que pueda proveer ayuda a lo largo de este proceso.
Paso 2: Concuerde la necesidad de su negocio con un banco Panameño adecuado
Dependiendo de las actividades de la compañía, algunos bancos son más flexibles que otros con respecto a la apertura de cuentas de inversión, modos de pagos flexibles, transferencias internacionales, etc. Asegúrese que el banco que escoja beneficie las necesidades y requisitos de su negocio.
Paso 3: Documentación bancaria en Panamá
Los bancos en Panamá necesitan evidencia que usted es apto para abrir una cuenta bancaria (cuentas personales y corporativas). Los requisitos para la apertura de una cuenta bancaria en Panamá son relativamente muy claros; llenando documentación y presentando documentos (pasaporte válido, estados financieros, referencias bancarias y empresariales). En panamá, toda la documentación debe ser apostillada para completar el proceso de la apertura de cuenta bancaria.
Cuando todos los documentos hayan sido chequeados y aprobados, el banco le enviará una notificación de la apertura de cuenta.
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá
Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en Panamá.
No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, sin embargo, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a Panamá para completar el proceso.
Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá:
– Copia del pacto social de la compañía
– Copia del certificado de constitución
– Copia de aviso de operaciones (si aplica)
– Carta de referencia bancaria, en caso de que la compañía no tenga, puede presentar de los accionistas
– Evidencia de ingresos, se puede demostrar a través de una copia de la declaración de impuestos sobre la renta de los accionistas de la compañía
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la compañía
Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria.
Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras: Banco Aliado, Credicorp Bank o Banistmo.
Las Empresas optan por abrir cuentas bancarias en Panamá debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta moneda en dólares estadounidenses, el sistema tributario territorial y la privacidad bancaria.
Sí, la ley N° 23 del 27 de abril 2015 que regula las medidads de prevención de lavado de activos establece que la información obtenida por una Entidad Financiera y la Unidad de Análisis Financiero debe mantenerse estrictamente confidencial y sólo podrá ser proporcionada a terceros por orden de la autoridad judicial competente.
¿Dónde puedo encontrar más información acerca de la apertura de una cuenta bancaria para una compañía /corporativa en Panamá?
Si está interesado en encontrar cómo puede abrir una cuenta bancaria en Panamá, y asegurarse que está trabajando con una banco que cumpla los requisitos de su negocio, contáctese con uno de nuestros expertos locales de Biz Latin Hub. Tenemos extensa experiencia en asistiendo personas y compañías extranjeras para hacer negocios en Panamá y Latinoamérica. Nuestro equipo legal profesionales y con gran experiencia, le pueden brindar apoyo con todos sus requisitos comerciales. Contáctenos para obtener más información sobre cómo podemos apoyar su expansion en Panama y otras jurisdicciones de América Latina.
La información que aquí se ofrece no debe interpretarse como orientación o asesoramiento formal. Por favor, consulte a un profesional para su situación específica. La información proporcionada tiene únicamente fines informativos y es posible que no recoja todas las leyes, normas y mejores prácticas pertinentes. El panorama normativo está en continua evolución; la información mencionada puede estar obsoleta y/o sufrir cambios. Las interpretaciones presentadas no son oficiales. Algunas secciones se basan en las interpretaciones o puntos de vista de las autoridades pertinentes, pero no podemos garantizar que estas perspectivas se respalden en todos los entornos profesionales.
