Com o seu clima tropical, praias de areia branca, arquitetura colonial espanhola e clima amigável para investimentos, não é surpresa que muitas empresas e empresários vejam a República Dominicana como uma jurisdição atraente. Os investidores estrangeiros, as empresas que pretendem constituir uma sociedade e as empresas que pretendem abrir uma sucursal local terão todos de fazer a mesma coisa num momento ou outro – abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana.
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O que você precisa para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?
A seguir está uma lista dos documentos essenciais que sua organização precisará para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana:
- Um certificado de constituição do país de origem da empresa
- Uma lista dos sócios e acionistas da empresa
- Um certificado do Registro Nacional de Contribuintes Dominicano (RNC)
- Um número fiscal atribuído à sua empresa, emitido pela Direção Geral de Impostos Internos (DGII)
- Uma licença comercial ou industrial (emitida pelo Ministério da Indústria e Comércio)
O texto acima é uma visão geral do que é necessário para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana, mas não deve ser considerada uma lista exaustiva. Alguns bancos podem exigir documentação adicional dependendo da estrutura da entidade empresarial, do seu tamanho e do tipo de negócio que pretende conduzir no país.
O que ter em mente antes de abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?
Mesmo antes de entrar em um banco tradicional para abrir uma conta na República Dominicana, sua empresa deve garantir que:
- Quaisquer documentos em outro idioma que não o espanhol precisam ser traduzidos por um tradutor juramentado
- Documentos emitidos fora da República Dominicana (ou seja, do país de origem da empresa) devem ser apostilados
- Nos casos em que o representante legal local de uma empresa detém 10% ou mais das ações da empresa , poderá ser necessária documentação adicional. Esses documentos podem incluir:
- Ata da reunião do conselho em que o representante foi nomeado para o cargo
- Uma cópia do estatuto social da entidade empresarial
- Documentos de identidade de todos os sócios, acionistas e administradores
- Registros bancários do país de origem da empresa
- (Em alguns casos, dependendo do banco) referências comerciais de clientes e/ou fornecedores da empresa
Obter toda a documentação e aprovação necessárias para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana é muito semelhante aos procedimentos que uma empresa deve passar para ser constituída no país. Por esse motivo, muitas entidades empresariais – tanto pequenas start-ups como grandes empresas – planeiam coisas de forma a poderem abrir uma loja na República Dominicana e ao mesmo tempo ativar uma conta bancária empresarial.
Abrindo uma conta bancária corporativa na República Dominicana: principais bancos a serem considerados
A seguir estão alguns dos bancos mais estabelecidos na nação insular :
- BanReservas – Este é o maior banco da República Dominicana em termos de ativos sob gestão e o maior número de agências/caixas eletrônicos em toda a ilha.
- Banco Popular Dominicano – Este banco oferece uma gama completa de serviços bancários pessoais e corporativos, e ainda oferece planos de acidentes pessoais e seguros de vida.
- Banco Multiple BHD Leon – Este é outro grande banco da República Dominicana, detendo 19% da participação no mercado bancário de varejo na ilha.
- Banco BDI – Este banco foi fundamental para o desenvolvimento dos sectores agro-industrial e industrial no final do século XX . Agora oferece uma gama completa de serviços bancários pessoais.
- Banco Vimenca – Como todos os bancos da República Dominicana, oferece serviços bancários pessoais, mas é o menor banco do país em termos de localização e participação de mercado.
- Banco Unión – Este banco de nicho se concentra em facilitar aos correntistas o recebimento de remessas do exterior. Opera através de uma rede de correspondentes nos EUA, América Latina, Espanha e outros países europeus.
- Scotiabank República Dominicana – Este banco é uma subsidiária do gigante bancário canadense Scotiabank Group e é um dos dois únicos bancos estrangeiros que operam no país. Seu foco é fornecer serviços pessoais e corporativos para pequenas e médias empresas (PMEs), bem como para grandes corporações.
- Citi República Dominicana – O Citigroup está presente no país há mais de 50 anos. O Citi República Dominicana oferece uma ampla gama de produtos e serviços bancários para pessoas físicas e grandes corporações.
É importante escolher um banco que esteja mais alinhado com os objetivos do seu negócio no país. Além disso, é crucial saber se um banco impõe restrições às transações estrangeiras se, por exemplo, a empresa tiver acionistas estrangeiros.
Tais coisas devem ser cuidadosamente consideradas pela alta administração de uma organização, para que não acabem abrindo uma conta em um banco que não tenha em mente os seus melhores interesses.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?
Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana.
Não. No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado através de uma procuração (POA), no entanto, os formulários originais de solicitação bancária deverão ser enviados para a República Dominicana.
Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:
– Cópia do contrato social da empresa;
– Cópia atualizada do estatuto social da empresa
– Carta de referência bancária
– Certidão de situação regular da empresa;
– Um demonstrativo financeiro atualizado da empresa
– Cópia do passaporte de todos os acionistas e membros da empresa
– Depósito inicial de US$ 500 para contas em US$ ou RD$ 500 para contas em moeda local.
Qualquer sócio da empresa autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.
Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras: Banco Popular Dominicano, Banco BHD León, Banesco e Scotiabank.
As empresas optam por abrir contas bancárias na República Dominicana devido à estabilidade económica e política; a capacidade de manter moeda em dólares americanos, o sistema tributário nacional e a privacidade bancária.
Sim, a Lei Monetária e Financeira, artigo 56, alínea b), estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só podem ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial ou governamental competente.
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