Para cumplir con las medidas anti-lavado de dinero, se requieren documentos legales y financieros para abrir cuentas para empresas en América Latina. Sin embargo, es bastante fácil incorporar una empresa en Costa Rica y abrir una cuenta bancaria debido a las políticas de inversión favorables para los negocios del país.
Costa Rica es un país que ofrece una gran variedad de oportunidades para los inversionistas que estén dispuestos a invertir en el país. El gobierno, junto con otras instituciones como CINDE, promueven constantemente la Inversión Extranjera Directa (IED). Gracias a esta iniciativas el país se ha abierto camino en las listas de los mejores lugares para hacer negocios y crear empresa.
En este artículo explicaremos cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en Costa Rica.
Tabla de contenidos
Requisitos para abrir una cuenta bancaria en Costa Rica
Los bancos en Costa Rica pueden solicitar diferentes documentos antes de que se pueda abrir una cuenta bancaria corporativa. Se pueden requerir documentos legales, así como documentos financieros, entre otros. En general, la mayoría de los bancos locales solicitarán la siguiente información:
- Certificado de la empresa: Expedido por un notario público o el registro nacional, que indica lo siguiente:
- Nombre completo de la empresa
- Número de identificación de la empresa
- Nombre y número de identificación del representante legal
- Certificado de distribución de acciones y capital social
- Comprobante de domicilio
- Estatutos o pacto social de la compañía
* Dependiendo de las actividades de la compañía, los bancos en Costa Rica pueden requerir documentos adicionales para otorgarle a su compañía una cuenta bancaria corporativa.
Información Adicional
Es importante investigar primero y conocer los diferentes productos y servicios que ofrecen los bancos locales. Estos servicios pueden diferir de servicios simples, como transacciones en línea, a servicios más complejos. Las transacciones internacionales también pueden estar limitadas al tipo de cuenta que elija abrir. Según las necesidades comerciales de su empresa, es posible que prefiera utilizar un banco público o uno privado.
Dependiendo del banco costarricense que elija para solicitar la apertura de su cuenta bancaria corporativa y del tipo de cuenta que abra, se le pedirá que realice un depósito inicial de entre USD $ 50 a USD $ 500.
* Una vez que la cuenta haya sido aprobada, podrá obtener su información de inicio de sesión en línea para acceder a una amplia gama de servicios.
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Costa Rica
Basado en nuestra amplia experiencia, estas son las preguntas comunes y las dudas de nuestros clientes al buscar abrir una cuenta bancaria corporativa en Costa Rica
No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, sin embargo, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a Costa Rica para completar el proceso.
Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Costa Rica.
– Copia de los estatutos de constitución de la empresa;
– Una copia actualizada de los estatutos de la empresa;
– Certificado de persona jurídica de la empresa
– Un estado financiero actualizado de la empresa;
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la empresa.
– Cartas de referencia bancaria
Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria.
Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras: BAC San José, Lafise
Las Empresas optan por abrir cuentas bancarias en Costa Rica debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta en dólares estadounidenses, el sistema tributario nacional y la privacidad bancaria.
Sí, el Código de Comercio de Costa Rica, artículo 615, establece que la información obtenida por una entidad financiera debe mantenerse estrictamente confidencial y solo puede ser proporcionada a terceros por orden de la autoridad judicial competente.
¿Está buscando abrir una cuenta bancaria corporativa en Costa Rica?
Hacer negocios en Costa Rica y América Latina ofrece muchas oportunidades para los inversionistas. Sin embargo, los entornos empresariales locales pueden ser un tanto desafiantes, especialmente para los extranjeros. En Biz Latin Hub, ofrecemos servicios de constitución de empresa y servicios administrativos para el mantenimientos de su negocio, con el fin de ayudar a las empresas a superar los problemas comunes que enfrentan durante las etapas iniciales al ingresar a un nuevo mercado.
Si tiene alguna duda respecto a hacer negocios en Costa Rica, comuníquese con nosotros. Contáctenos para obtener más información sobre cómo podemos apoyar su expansion en Costa Rica y otras jurisdicciones de América Latina.
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