Para cumprir com o combate à lavagem de dinheiro; documentos legais e financeiros são necessários para abrir contas para empresas na América Latina. No entanto, é bastante fácil constituir uma empresa na Costa Rica e abrir um banco corporativo devido às políticas de investimento favoráveis aos negócios do país.
Continue lendo e aprenda como abrir uma conta bancária corporativa na Costa Rica.
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Requisitos para abrir uma conta bancária na Costa Rica?
Diferentes bancos na Costa Rica podem solicitar documentos diferentes antes que uma conta bancária corporativa possa ser aberta. Podem ser necessários documentos legais, bem como documentos financeiros, entre outros. Geralmente, a maioria dos bancos locais solicitará as seguintes informações:
- Certidão de Empresa – expedida por Cartório Público ou Registro Nacional, indicando o seguinte:
- O nome completo da empresa
- Número de identificação da empresa
- Nome e número de identificação do representante legal
- Certificado de distribuição de ações e capital social
- Comprovante de sede social
- O estatuto social da empresa
*Dependendo da atividade da empresa, os bancos poderão exigir documentos adicionais para a abertura de conta bancária à sua empresa.
Informação extra
É importante primeiro pesquisar e conhecer os diversos produtos e serviços que os bancos locais oferecem. Eles podem variar desde serviços simples, como transações on-line, até serviços mais complexos. As transações internacionais também podem ser limitadas ao tipo de conta que você escolhe abrir. De acordo com a necessidade de negócio da sua empresa, você pode preferir utilizar um banco público ou privado.
Dependendo do banco local que você escolher, além do tipo de conta que você abrir, você será solicitado a fazer um depósito inicial entre US$ 50 e US$ 500.
*Depois que a conta for aprovada, você poderá obter suas informações de login online para acessar uma ampla variedade de serviços online.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa na Costa Rica
Com base em nossa ampla experiência, estas são as perguntas e dúvidas comuns de nossos clientes quando procuram abrir uma conta bancária corporativa na Costa Rica.
Não. No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado por meio de uma procuração (POA), mas os formulários originais de solicitação bancária precisarão ser enviados para a Costa Rica.
Os seguintes documentos são necessários para abrir a conta bancária da empresa:
Cópia dos artigos de incorporação da empresa
Uma cópia atualizada do estatuto social da empresa
Carta de referência do banco
Certificado de regularidade da empresa
Demonstração financeira atualizada da empresa
Cópia do passaporte de todos os acionistas e membros da empresa
Qualquer membro da empresa que seja autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.
Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras: BAC San José, Lafise.
As empresas optam por abrir contas bancárias na Costa Rica devido à estabilidade econômica e política, à possibilidade de manter a moeda em dólares americanos, ao sistema tributário nacional e à privacidade bancária.
Sim, o artigo 615 do Código Comercial da Costa Rica estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só podem ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial competente.
Você deseja abrir uma conta bancária corporativa na Costa Rica?
Fazer negócios na Costa Rica e na América Latina oferece muitas oportunidades para investidores. No entanto, os ambientes de negócios locais podem ser um tanto desafiadores, especialmente para os estrangeiros. Na Biz Latin Hub, oferecemos serviços empresariais personalizados para ajudar as empresas a superar problemas comuns enfrentados durante os estágios iniciais de entrada em um novo mercado.
Se você tiver alguma dúvida sobre como fazer negócios na Costa Rica, entre em contato. Entre em contato com nosso CEO e saiba como podemos apoiar você e seu negócio na América Latina.
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