Abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia es un paso esencial una vez que se constituye una nueva empresa en el país andino. Puede resultar útil registrar todas las transacciones comerciales de su empresa en expansión y, eventualmente, informar a las autoridades locales sobre su información financiera.
Entidades como la Oficina de Impuestos y el Registro de Comercio pueden solicitar los registros financieros de una empresa, incluidos los datos de las cuentas bancarias, para garantizar que la facturación de la empresa se informe correctamente.
Te detallamos los pasos necesarios que debes realizar para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia.
Tabla de contenidos
Proceso para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
1. Registre la empresa en las oficinas locales.
Las empresas deben estar inscritas en el Registro de Comercio de Bolivia y en la Agencia Tributaria de Bolivia. Asegúrese de obtener también una licencia de funcionamiento municipal para su empresa. Una vez que una empresa cumpla con los requisitos requeridos para el registro, será elegible para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia en cualquier entidad financiera local.
2. Designar una persona para administrar la cuenta bancaria corporativa en Bolivia
Las empresas locales y extranjeras deberán designar una persona para administrar la cuenta corporativa en Bolivia. Esta persona deberá cumplir con los siguientes requisitos:
- Locales : Deben contar con un poder (POA) con autorización bancaria, otorgado por los accionistas de la empresa. Tenga en cuenta que se pueden designar representantes legales para administrar una cuenta bancaria corporativa en Bolivia.
- Extranjeros: Deben solicitar residencia temporal boliviana para recibir una identificación de extranjería. Una vez realizado este trámite, el accionista puede otorgar un poder (POA) con autorización bancaria. También se pueden designar representantes legales para administrar una cuenta bancaria corporativa, siempre y cuando se presente una identificación oficial.
La Cuenta Bancaria Corporativa en Bolivia puede ser administrada por dos personas diferentes designadas por los accionistas para actuar conjunta o separadamente según los POA que se les otorguen como firmas autorizadas. Son responsables de todas las transacciones financieras en las cuentas bancarias corporativas.
3. Elija un banco
A la luz de la situación actual en torno al COVD-19 y los bloqueos experimentados por la mayoría de los países de la región, las instituciones financieras están implementando procedimientos totalmente en línea para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia y aceptar copias digitales de los documentos requeridos.
Bancos como el Banco Nacional de Bolivia y el Banco Bisa aceptan firmas digitales para documentos y procesos en línea.
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en Bolivia
No. Sin embargo, existe la opción de abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo del representante legal designado para la empresa boliviana, facultado a través de un poder notarial (POA). El proceso generalmente requiere presencia física en la sucursal bancaria o reuniones en persona con representantes bancarios.
Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
– Copia de los estatutos de la empresa; esto incluirá un certificado de registro comercial, estatutos de la empresa y enmiendas (si las hubiera) y el número de identificación tributaria (NIT – Número de Identificación Tributaria).
Un POA con facultades bancarias otorgado por el directorio o los accionistas de la empresa, autorizando la apertura de la cuenta bancaria y designando personas con autoridad de firma.
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y cédulas de identidad de los representantes legales, directores o terceras personas de la empresa con POA .
– Prueba de domicilio: prueba de domicilio de los firmantes autorizados de la empresa, que pueden ser facturas de servicios públicos u otros documentos similares.
– Cartas de referencia o recomendación de otros bancos o socios comerciales que mencionen sus números de teléfono y correos electrónicos para fines de verificación.
– Una explicación clara del propósito de la cuenta y las transacciones a realizarse
– Es posible que el Banco pida documentos o información adicional.
Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria a través de un poder notarial con facultades bancarias. Además, es obligatorio que una persona extranjera cuente con carnet de extranjero que se obtiene después de completar el proceso de solicitud de residencia en Bolivia.
Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras, Banco Bisa y Banco Mercantil Santa Cruz
Las empresas eligen abrir cuentas bancarias en Bolivia para realizar transacciones comerciales de rutina, como recibir pagos, pagar a proveedores, nómina, cumplir con requisitos legales para mantener fondos corporativos en una institución financiera regulada, acceder a una variedad de servicios bancarios como banca en línea y transferencias bancarias, y establecer una relación bancaria que puede ser útil para obtener crédito, préstamos u otras formas de financiamiento.
Sí, Bolivia cuenta con leyes de secreto bancario en vigor, diseñadas para proteger la privacidad y la confidencialidad de la información financiera de individuos y empresas mantenida por los bancos. Estas leyes generalmente prohíben que los bancos divulguen información financiera de sus clientes sin el consentimiento del cliente o una razón legal válida, como una orden judicial o una solicitud de una autoridad regulatoria (UIF- Unidad de Investigaciones financieras).
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