Abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia é um passo essencial quando uma nova empresa é constituída no país andino. Pode ser útil registar todas as transações comerciais da sua empresa em expansão e, eventualmente, informar as autoridades locais sobre as suas informações financeiras.
Entidades como a Repartição de Finanças e o Registo Comercial (Registro de Comércio) podem solicitar os registos financeiros de uma empresa – incluindo dados de contas bancárias – para garantir que a fatura da empresa é reportada corretamente.
Descrevemos as etapas necessárias que você deve realizar para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia.
Table of Contents
Processo para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia
1. Registre a empresa nos escritórios locais
As empresas devem estar registradas no Registro de Comércio da Bolívia e na Receita Federal da Bolívia. Certifique-se de obter também uma licença municipal de funcionamento para sua empresa. Uma vez que uma empresa atenda aos requisitos exigidos para registro, ela estará qualificada para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia em qualquer entidade financeira local.
2. Designar uma pessoa para administrar a conta bancária corporativa na Bolívia
As empresas locais e estrangeiras deverão designar uma pessoa para administrar a conta corporativa na Bolívia. Esta pessoa deve atender aos seguintes requisitos:
- Moradores : Deverão possuir procuração (POA) com autorização bancária, outorgada pelos acionistas da empresa. Observe que representantes legais podem ser designados para administrar uma conta bancária corporativa na Bolívia.
- Estrangeiros: Devem solicitar residência temporária na Bolívia para receber uma identificação estrangeira. Feito esse procedimento, o acionista poderá outorgar procuração (POA) com autorização bancária. Representantes legais também podem ser designados para administrar uma conta bancária corporativa, desde que seja apresentada uma identificação oficial.
A Conta Bancária Corporativa na Bolívia pode ser administrada por duas pessoas diferentes designadas pelos acionistas para atuarem conjunta ou separadamente de acordo com os POAs que lhes foram concedidos como assinaturas autorizadas. Eles são responsáveis por todas as transações financeiras nas contas bancárias corporativas.
3. Escolha um banco
À luz da situação actual em torno da COVID-19 e dos confinamentos vividos pela maioria dos países da região, as instituições financeiras estão a implementar procedimentos totalmente online para abrir uma conta bancária empresarial na Bolívia e aceitar cópias digitais dos documentos exigidos.
Bancos como o Banco Nacional de Bolivia e o Banco Bisa aceitam assinaturas digitais para documentos e processos online.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia?
Com base em nossa vasta experiência, estas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia
No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio do representante legal designado para sua empresa boliviana, habilitado por procuração (POA), o processo normalmente requer presença física na agência bancária ou reuniões presenciais com representantes dos bancos.
Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:
– Cópia do contrato social da empresa; Incluirá certidão de registo comercial, estatuto social e alterações (se existirem) e identificação fiscal (NIT – Número de Identificação Fiscal).
– Um POA concedido pelo conselho de administração ou acionistas da sua empresa autorizando a abertura da conta bancária e designando indivíduos com autoridade para assinar.
– Cópias do passaporte de todos os acionistas e cartões de identificação nacionais dos sócios da empresa.
– Comprovante de Endereço: O endereço dos signatários autorizados da empresa, que podem ser contas de serviços públicos ou documentos semelhantes.
– Cartas de referência ou recomendação de outros bancos ou parceiros de negócios mencionando seus números de telefone e e-mails para verificação
Qualquer sócio da sociedade autorizado pelos acionistas ou pelo Conselho de Administração da sociedade através de procuração poderá ter acesso à conta bancária da sociedade. Além disso, é obrigatório que o estrangeiro possua Carteira de Identidade Estrangeira, que é obtida após o estrangeiro concluir o processo de solicitação de residência na Bolívia.
Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras, Banco Bisa e Banco Mercantil Santa Cruz.
As empresas optam por abrir contas bancárias na Bolívia para transações comerciais rotineiras, como recebimento de pagamentos, pagamentos de fornecedores e folha de pagamento, para atender aos requisitos legais de manutenção de fundos corporativos em uma instituição financeira regulamentada, para acessar uma variedade de serviços bancários, como serviços bancários on-line, transferências eletrônicas e estabelecer uma relação bancária que possa ser útil para a obtenção de crédito, empréstimos ou outras formas de financiamento.
Sim, a Bolívia possui leis de sigilo bancário em vigor, que se destinam a proteger a privacidade e a confidencialidade das informações financeiras de indivíduos e empresas mantidas pelos bancos. Estas leis normalmente proíbem os bancos de divulgar informações financeiras sobre os seus clientes sem o consentimento do cliente ou uma razão legal válida, como uma ordem judicial ou um pedido de uma autoridade reguladora (UIF).
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As informações fornecidas aqui não devem ser interpretadas como orientação ou aconselhamento formal. Consulte um profissional para sua situação específica. As informações fornecidas são apenas para fins informativos e podem não abranger todas as leis, padrões e práticas recomendadas pertinentes. O cenário regulatório está em constante evolução; as informações mencionadas podem estar desatualizadas e/ou podem sofrer alterações. As interpretações apresentadas não são oficiais. Algumas seções baseiam-se nas interpretações ou pontos de vista de autoridades relevantes, mas não podemos garantir que essas perspectivas serão apoiadas em todos os ambientes profissionais.
